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当比特币冲上17万后:破解网路买币的第三方诈骗
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当比特币冲上17万后:破解网路买币的第三方诈骗

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时间:2020-07-09 01:55:33

要降低网路交易的风险,除了自己提高警觉多做确认,还是上买卖平台比较保险,毕竟平台做了公正第三方的角色,必须承担责任以及负担开发、维运等成本,付点钱给平台买心安,还是上策。

近日比特币创新高,曾达到17万新台币的价位,在前一阵子因为中国禁止比特币等数位加密货币的ICO之后,这是另一波的高峰。

每当新闻媒体报导比特币创新高的新闻,就会吸引许多人跃跃欲试,投入买币投资的行列。像国内有Maicoin、币託等数位货币的买卖网站,提供民众简便的买卖管道,但也是有人觉得网站买卖的价格因为包含5%的营业税,宁可透过社群网站或LINE群私下买卖。

买币投资除了币值涨跌的风险之外,更怕私下买卖时遇上网路诈骗,尤其是第三方诈骗的手法。

什幺是「第三方诈骗」?

简单来说,诈骗者要了卖家的银行帐号,说要汇款给卖家,同时又佯称有币可以卖,找另一个买家,并将要来的银行帐号资讯给买家,买家汇款后,诈骗者立即跟卖家说有汇款了,卖家也的确看到有钱入帐就把币发给诈骗者,但是原买家等不到币,就报警冻结诈骗帐户(事实上是卖家的帐户),于是诈骗者逍遥法外,留下赔了钱的买家跟帐户被冻结的卖家。

当比特币冲上17万后:破解网路买币的第三方诈骗

这样的巧妙手法,称之为第三方诈骗,因为买卖双方不知道诈骗者事实上是交易的第三方,而给了诈骗者敛财的机会。俗话说「戏法人人会变,各有巧妙不同」,第三方诈骗在诈骗集团不断进步的过程中,也有许多变形产生,不只诈骗还洗钱,但这些都不脱要索取一方的银行帐号资讯给另一方。不只买币,网拍网站上购物也可能遇到第三方诈骗,徵兆是对方可能要你等一阵子(其实在等另一方给帐号或汇款),或是用多个帐户汇款给你,例如要买一个比特币,用三、四个帐户总共汇17万给你。

对于这样的手法,有人说要视讯看人、身份证、存摺、和电脑上的讯息对话,但遇到诈骗者变造的身份证、存摺,其实还是可能会被骗。

如何破解?

在此提出我思考的解法,让大家参考。主要的关键在于确认银行帐户是买家与卖家自己拥有的,而不是跟他人要来的帐号资讯。在买卖双方交易前,先做银行帐号验证的动作,双方各自转帐一个自选的金额到对方帐户作为暗码,不可让对方知道数字是多少,完成后彼此的帐号都有两笔记录,再将这两个数字单独提供给公正第三人,确认两人提供的数字都是相同,就可以确认各自拥有各自的帐户,因为诈骗者无法操作任一人的帐户作转帐。

例如买家汇款17元到卖家帐户,卖家汇款32元到买家帐户,买家检查帐户中会有汇出17元、汇入32元的两笔记录,于是把17跟32这两个数字私下提供给公正方,卖家也同样会看到自己帐户有汇出32元跟汇入17元的纪录,也私下提供给公正方,两相核对之下,公正方就可以告知买卖双方,这的确是两人各自的银行帐户。

公正第三人网站

听起来似乎可行,但实际上双方要交易还要找公正第三人,实在也不方便。因此我製作一个简易的网站雏型做初步验证,这方式也可以应用在验证手机号码(传暗码到对方手机)。但此法不能验证钱包位址,因为转币的纪录跟股票交易记录一样是公开买卖数量,只是不知道钱包所有者是谁,因此在此法中诈骗者可以查到实际转币数量。

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当然有人会嫌麻烦,都二话不说直接转帐没在怕的,这也无妨,只要你要交易的金额大到会担心被三方诈骗的时候,就可以用这个方式解决。就算对方虽然没有三方诈骗,但是耍赖不履行交易,则报警冻结的也是真正交易者的帐户,不会伤及无辜。

分批转币、上平台买卖都可降低风险

在此补充一下,比特币等加密货币的最小单位是1聪(satoshi),小数点后八位(0.00000001,也就是一亿分之一)。买币与网路购物不同,验证银行帐号之后,还可以藉由分次交易降低风险、累积信任,也就是买一个比特币,可以分0.1、0.3、0.6等多次汇款再转币,就算对方最后露出邪恶的面目,也不会一次就全部损失。

最后要提醒的是,要降低网路交易的风险,除了自己提高警觉多做确认,还是上Maicoin之类的买卖平台比较保险,毕竟平台做了公正第三方的角色,必须承担责任以及负担开发、维运等成本,付点钱给平台买心安,还是上策。

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比特币:3MJLxYZHGqhqGKKQ3eg7nN7Bwr6kJdcSRU以太币:0xfd72594b37cb656fdb0aa875bf1c64ed5a5f0749延伸阅读:当一个比特币要价10万,该怎幺看待交大学生在校内挖矿一事?全面封杀ICO、关闭交易所,告诉你中国害怕比特币的真正理由一个涨到2,000美元的「比特币」价值何在?

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